IFA法人MK3株式会社

プロが運用しているはずのファンドの世界では、その多くが長期的にはインデックスにアンダーパフォームするといわれています。
その一方で、ウォーレンバフェットやピーターリンチのように、長期にわたりインデックスに勝つ投資家も存在しています。

なぜ、このようなことが起こるのでしょうか
これらには全て理由があります。

プロが運用しているファンドの多くは、短期的な結果を求められたり、コストの問題などをかかえているため長期的には、インデックスをアンダーパフォーマンスしやすいのです。
このことは昔から指摘されてきたことであり、数々の研究からその原因も分析されています。

一方、ウォーレンバフェットやピーターリンチのような著名な投資家が高いパフォーマンスを出せるのは、投資対象の分析能力が高いだけではなく特殊なポートフォリオ管理や暴落などにも揺るがない精神力があるからです。

プロと言われる投資家も陥るワナや著名な投資家の運用手法を研究することは、資産運用においては大変重要です。
これらを知らずに投資の世界に入り込むのは、十分な準備なしに冬山に登るようなものでしょう。

お客様が資産運用という山に安心して登れるようにガイドしていきます。

株式投資をする際に利益になったものをどんどん利食い、大きな含み損の銘柄ばかりが残ったりしていないでしょうか？
このように、ちょこちょこうまく利益を出してきたけど最終的なポートフォリオは含み損が大きいということはよくあります。

含み損のものが不思議と残ってしまうことは、行動ファイナンス理論と呼ばれる心理学を応用した経済理論で主な理由を説明できます。
一般的に人間は、損を嫌い利益は早く確定したくなるため、ポートフォリオには含み益のものが少なく大きな含み損のものが残る傾向にあります。（プロスペクト理論）

人間が普通に資産運用を続けるとそのような状況になることが当たり前なのです。

人間心理の弱点を研究し、投資家が陥りやすい罠にはまらないように アドバイスをしていきます。

資産運用は、お金持ちのものと思っている方も多いようです。また、まとまった資金ができてから始めるものと考えている方もいます。しかし、資産運用はなるべく早く始めるべきなのです。

若い方や、これから資産を作らなければいけない方々は、長期に積み立てをする事によって効率的に資産形成をする事ができます。
少ない金額でも長期に継続することで時間を味方につければよいのです。

ドルコスト平均法やＮＩＳＡを利用して賢く資産運用を続けましょう。

時間を味方につける資産運用を提案します。

IFA法人ＭＫ3は、良いパフォーマンスを追求するだけではなくリスク管理を重視した投資を提案します。

期待リターンが高いものは、必ずしもリスクが高いわけではありません。
また、同じ投資対象でも状況によって期待リターンが高まったり、リスクが低くなる場合があります。
リスク量は変化し、適切な対応をすることでコントロールすることができます。

「敗者のゲーム」の著者チャールズエリスは、資産運用がテニスやゴルフのようにミスを重ねることで敗者が決まり、勝敗がつくと言っています。
資産運用で安定的なパフォーマンスを出すには、大きな損失を出さないことが最重要です。
100万円で投資したものが、50％値下がりし50万円になってしまったとします。トントンに戻るだけのためにどれだけ儲けなければならないでしょう？
100％です。そう、50％の損失を取り戻すには100％のリターンが必要なのです。
リスクを管理して大きく負けないことが資産運用では大変重要なことです。

大きく負けないためのリスク管理を提案します。

IFA法人ＭＫ3は、金融マーケットの歴史を知り、それを研究・分析しています。
金融マーケットは、バブルを作りそれが崩壊するなど同じような歴史を繰り返しながら、少しずつ変化しています。
過去のバブルができた原因、その崩壊の理由や過程を分析するとことで、将来の大きな変化に備えています。

歴史に学ぶことにより、本来強気にならなければいけない暴落時に弱気になり、高値圏で強気になるということを防ぐことができます。

お客様が賢者であるためのお手伝いをしていきます。